SymphonyAI เปิดตัว SensaAI เทคโนโลยี Gen AI ช่วยธนาคารตรวจจับธุรกรรมผิดกฎหมายละเมิดมาตรการคว่ำบาตร

ทุกวันนี้เทคโนโลยี Gen AI พัฒนาไปอย่างกว้างขวางและยังเก้าวไปสู่อุตสาหกรรมทางการเงินและการธนาคารระดับโลกด้วย ล่าสุดบริษัท SymphonyAI บริษัทผู้ให้บริการโซลูชัน Predictive และ Generative AI SaaS ได้เปิดตัว SensaAI ที่งาน Money20/20 ที่จัดขึ้นที่ศูนย์ประชุมแห่งชาติสิริกิติ์ เมื่อวันที่ 23-25 เมษายนที่ผ่านมาเป็น 1 ในบริการ Gen AI ที่จะช่วยให้สถาบันการเงินและธนาคารสามารถตรวจจับธุรกรรมที่ละเมิดมาตรการคว่ำบาตรได้แม่นยำและรวดเร็วขึ้น ปกป้องชื่อเสียงองค์กร ลดความเสี่ยงจากการถูกปรับและปลดล็อคให้พนักงานเพิ่ม Productivity ในการทำงานด้านอื่นได้ และนอกจากนี้อาจต่อยอดไปสู่การตรวจจับธุรกรรมผิดกฎหมายจากบัญชีต้องสงสัยรูปแบบอื่นๆได้ด้วย

รู้จัก SymphonyAI

SymphonyAI คือบริษัท AI SaaS หรือบริษัทที่ให้บริการ AI กับองค์กรชั้นนำในอุตสาหกรรมต่างๆไม่ว่าจะเป็น ภาคการค้าปลีก สินค้าบรรจุภัณฑ์ บริการทางการเงิน การผลิต สื่อมวลชน และธุรกิจด้านไอที โดย SymphonyAI เวลานี้มีลูกค้าเป็นบริษัทใหญ่ในสหรัฐอเมริกา ยุโรป ตะวันออกกลางและแอฟริกา รวมไปถึง สิงคโปร์ มาเลเซีย ออสเตรเลียและนิวซีแลนด์

โดยล่าสุด SymphonyAI ได้นำนวัตกรรม SensaAI เป็นหนึ่งในโซลูชั่นที่ให้บริการกับอุตสาหกรรมทางการเงินอย่างเช่นธนาคารและสถาบันทางการเงินต่างๆ แก้ painpoint ในการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยละเมิดมาตรการคว่ำบาตรรวมไปถึงธุรกรรมผิดกฎหมายรูปแบบต่างๆ มาเปิดตัวในประเทศไทยที่งาน Money20/20 เป็นครั้งแรก

SensaAI คืออะไร?

SensaAI คือหนึ่งในบริการของบริษัท SymphonyAI ในหมวดโซลูชั่นสำหรับอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน โดย SensaAI เป็นโซลูชั่น ที่รวมเอาประสบการณ์ศึกษาวิจัยเกี่ยวกับ AI มากกว่า 10 ปีเข้ากับประสบการณ์ด้านการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินมากกว่า 25 ปี เข้าไว้ด้วยกัน

โดย SensaAI สามารถเชื่อม API ทำงานร่วมกับระบบคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร เพื่อตรวจจับธุรกรรมที่ละเมิดมาตรการคว่ำบาตรเดิมที่มีอยู่ได้ อย่างเช่นมาตรการคว่ำบาตรที่ออกโดยสหรัฐอเมริกาที่ส่งผลให้มีบริษัทถูกปรับเงินมากถึง 1,540 ล้านดอลลาร์สหรัฐเมื่อปี 2022 ที่ผ่านมา

ปัจจุบันคัดกรองธุรกรรมละเมิดการคว่ำบาตรเป็นระบบแบบ Rule Base ที่มีระดับการแจ้งเตือน False Positive หรือการตรวจจับบัญชีที่ไม่เกี่ยวข้องกับการทำผิดมากถึง 97% นั่นทำให้ต้องเสียเวลาและพลังงานในการตรวจสอบอย่างมหาศาล แต่ระบบ SensaAI จะยกระดับการตรวจจับให้แม่นยำมากขึ้นโดยสามารถลดปริมาณ False Positive ลงได้ถึง 56% และมีประสิทธิภาพตรวจจับธุรกรรมที่ทำผิดได้ถูกต้องระดับ 100%

การนำ Gen AI อย่าง SensaAI มาใช้จะช่วยให้ธนาคารหลีกเลี่ยงจากการเข้าไปมีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดที่จะส่งผลกระทบกับชื่อเสียงองค์กร รวมถึงไม่ต้องเสียเวลาการทำงานไปกับการสืบสวนในแต่ละคดีได้ นอกจากนี้ SensaAI ยังมีข้อดีก็คือสามารถเชื่อม API เข้ากับระบบเดิมและเรียนรู้ด้วยจากชุดข้อมูลที่ผู้ใช้งานมีอยู่ได้เลย

ความสามารถของ SensaAI

• SensaAI สามารถประเมินผลจากการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยด้วย AI พร้อมคำอธิบายที่ชัดเจนจากการใช้ generative AI และ predictive AI ควบคู่กัน สามารถ “ให้คะแนนความแม่นยำ” ในการตรวจจับธุรกรรมแต่ละรายการได้ พร้อมด้วยคำอธิบายเหตุผลเบื้องหลังคะแนนนั้นๆ ด้วยภาษามนุษย์แบบเป็นธรรมชาติอย่างละเอียดครบถ้วน
• SensaAI มีอิสระสามารถใช้ร่วมกับแพลตฟอร์มต่างๆได้ เพราะ SensaAI ถูกออกแบบให้สามารถทำงานร่วมกับระบบการจัดการเคสที่มีอยู่แล้วได้
• SensaAI ผ่านการฝึกฝนและพร้อมใช้งาน โดยโมเดล AI ของระบบ SensaAI  ผ่านการฝึกฝนเรียนรู้มาก่อน จึงพร้อมที่จะใช้งานได้ทันทีโดยไม่ต้องการข้อมูลการฝึกฝนเพิ่มเติม โดยจะใช้ชุดข้อมูลเกี่ยวกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรในรูปแบบต่างๆ พร้อมด้วยวิธีการตรวจสอบและคัดกรองธุรกรรม
• SensaAI มีการปรับปรุงการแจ้งเตือนโดยอัตโนมัติ โดยคะแนนการตรวจจับที่สร้างขึ้นโดย SensaAI for sanctions สามารถใช้ในการจัดลำดับเพื่อให้เจ้าหน้าที่ได้ทราบถึงรายการธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงสุดโดยเร็ว ก่อนจะลดหลั่นความเร่งด่วนลงมาที่การแจ้งเตือนในระดับความเสี่ยงต่ำ เพื่อให้ผู้สืบสวนสามารถประเมินกรณีที่มีความเสี่ยงสูงสุดก่อนเสมอ

คุณเจอราร์ด โอไรลีย์ กรรมการผู้จัดการภูมิภาค APAC ของสายงานบริการทางการเงินของ SymphonyAI เล่าว่า เจ้าหน้าที่ผู้กำกับดูแลในเอเชียกำลังต้องการเครื่องมือที่ใช้งานง่าย เพื่อให้สถาบันการเงินสามารถตรวจจับและจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่ง SensaAI for sanctions จะเข้ามาช่วยจัดการกับผู้ละเมิดมาตรการคว่ำบาตรที่พยายามหลีกเลี่ยงและเสาะหาช่องโหว่ด้วยวิธีการที่ซับซ้อนมากขึ้น เทคโนโลยีของโซลูชันนี้ได้พัฒนาไปไกลเมื่อเทียบกับโซลูชันที่มีอยู่แล้ว ทำให้สถาบันการเงินสามารถใช้ AI ที่มีประสิทธิภาพ มีความเข้าใจบริบท ความแม่นยำและผลตอบแทนที่สูง

รุกตลาดไทยหวังยกระดับอุตสาหกรรมการเงิน

กรรมการผู้จัดการภูมิภาค APAC ของสายงานบริการทางการเงินของ SymphonyAI ระบุด้วยว่าโซลูชั่นของบริษัทสามารถใช้ในการแก้ปัญหาการหลอกลวงทางการเงินในประเทศไทยเช่นปัญหาบัญชีม้า การฟอกเงิน และอื่นๆ ได้ด้วย โดยใช้ข้อมูล 3 ส่วนคือ ข้อมูลลูกค้า ข้อมูลธุรกรรม และข้อมูลปฏิสัมพันธ์ของธนาคารกับลูกค้า นำข้อมูลมาเชื่อมโยงกันหารูปแบบของธุรกรรมต้องสงสัยที่มีลักษณะคล้ายกันทั่วโลก โดย Gen AI ยังสามารถดึงข้อมูลเหล่านี้และข้อมูลจากภายนอกมาวิเคราะห์ธุรกรรมต้องสงสัยเหล่านั้นว่าเป็นบัญชีต้องสงสัยว่าจะเป็นบัญชีอาชญากรได้หรือไม่ด้วย

นอกจากนี้ คุณเจอราร์ด ยังระบุถึงตลาดในประเทศไทยว่าเป็นตลาดที่มีศักยภาพสูงสามารถสร้างมูลค่าทางเศรษฐกิจได้อย่างมหาศาล ในขณะที่ชื่อเสียงของประเทศไทยเองก็ไม่ดีนักถูกจัดอันดับให้อยู่ในอันดับที่ 5 ของประเทศที่มีการฟอกเงินสูงที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดย SymphonyAI ก็พร้อมที่จะใช้โซลูชั่นต่างๆยกระดับประเทศไทยให้หลุดจากปัญหานี้และพร้อมสนับสนุนให้ประเทศไทยซึ่งเป็นประเทศที่ขับเคลื่อนด้วย data ให้หลุดพ้นจากปัญหาเหล่านี้ได้ต่อไปด้วย